대한민국
자산관리 방식을 바꾸다
자산의 전분야에서 고객과 평생 함께하는
블랙골드보험금융의 ACO 서비스입니다.
사람들은 평균 3년 마다 재정적 변화를 맞이하는데. 이시기에 현금 흐름이 불안정해지면 사람들은 쉬운 선택을 합니다. 그리고
대부분이 지금까지 이룬 재산이 무너져 처음으로 돌아가는데, 이를 재테크 요요현상이라 합니다.
이에 저희는 전문가와 함께 고객님의 자산 전분야에서
마치 헬스트레이너와 같이 고객님의 재테크 코칭을 통해
보다 효율적인 재산 형성에 기여 합니다.
당신만의 자산관리 트레이너
- 목표설정
- 재정조정
- 동반자
고객의 자산관리 전반에 걸쳐 필요한
인적 자원을 제공합니다
각 분야의 전문가화 힘을 합쳐 최상의 코칭을 제공합니다
지속적인 목표설정
대부분의 사람들이 목표 재산 형성에 실패하는 원인인
목표의 흐려짐을 잡습니다
예를 들어 5년에 1억 만들기를 한다 가정했을 때, 도전한 인원의 20%가량만 성공합니다.
대부분의 실패 원인은 목표가 흐려졌기 때문입니다. 3천만 원이 쌓이면 차 사고, 여행가고 소비하려고 합니다.
처음의 목표는 사라진 지 오래, 에코 서비스는 상담을 통해 지속해서 목표를 상기시켜줍니다.
꾸준한 재정조정
고객의 재정상황은 수많은 변수로 인해
날씨만큼이나 변화 무쌍합니다
다양한 이유로 고객의 재정 상황에 변동이 올 수 있습니다. 결혼, 이직, 출산,
유학 등... 재정 상황이 변하더라도 처음 상담한 현금 흐름을 조정해 나가면서 고객의 목표를
성공적으로 달성하게 돕습니다
함께하는 동반자
돈문제 만큼은 가족과 의논 하기도 어렵습니다
이런 어려운 문제를 함께한다면 꾸준히 함께 논의 합니다
목표를 이뤄가는 과정에서 재정의 변동 시 함께 고민하고, 수익률의 하락 시 대처방안을 고안하며
위기 상황이 닥쳤을 때 고객의 곁에서 함께 이겨냅니다.
고객의 삶의 긍정적으로 다양한 부분에서 카운슬링을 제시합니다.
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변액
엄브렐러 펀드 펀드 변경을 통해 수익률은 높이고
위험은 낮추는 과정이 가능합니다. 고객이 직접
수익률에 관여하는 펀드입니다. 투자 전문가가
시장 상황을 분석해 펀드 변경을 제안합니다 -
ETF/펀드/주식
펀드매니저만이 펀드 구성 변경이 가능해, 고객은 저점 매수로
수익을 창출합니다. 저점을 찾기 어렵다면, 매월 일정한
금액을 납부해 시간을 분산하는 전략을 사용합니다.
시장에 반응하는 종목을 제안합니다. -
부동산
자본의 규모가 클수록 위험은 낮아지고 수익은
높아지는 대표적인 자산입니다. 부동산 시장은
그 어떤 분야보다 정보의 싸움터 입니다.
부동산 전문가가 분양 정보 / 시장 분석 정보를 제공합니다 -
보장성 보험
위험 관리는 자산 관리의 가장 기본입니다. 자동차를
보험 가입하지 않고 탈 수는 있습니다.
그러나 자동차 보험은 운전의 기본입니다.
하지만 과도한 보험은 주객이 전도됨과 같으며, 이와같이
위험관리 비용이 과도할 경우 손실을 초래하게 됩니다.
이를 막기 위해 주기적인 점검이 필요하며, 저희는
[1 대 1 보험금 청구 서비스]를 제공합니다.
자산관리
상담 과정
현금흐름을 파악해 장단점을 진단하고
진단/분석/솔루션을
제시하고, 금융계산을 통해
미래 재무 목표도 명확히 하는 과정입니다.
자산 상담에 필요한 질문을 하고 전문가로서 상담을 주도합니다. 운영할 자산의 특성을 고려해, 제도, 세금, 시장 상황 등을 반영하는 솔루션과 [개인 자산관리보고서]를 제공합니다.
1회 상담으로 마무리하지 않고 [매년 전년 대비 변화와 조정안을 제시]하여 고객이 안전하게 운용할 수 있도록 돕습니다
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1차 상담
소득, 지출 부채 등 기타 상담에 필요한 질문과 간단한 솔루션을 제시합니다.
상담 시간은 개별 편차는 있지만 대략 한 시간 전후로 소요됩니다. -
2차 상담
1차에서 받은 내용을 토대로 A-Z까지 전반적인 솔루션을 담아낸 보고서를 설명하고 좀 더 효율적인 대안을 제시합니다. 약 2시간 전후로 소요됩니다.
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자산관리 시작
제시한 대안이 마음에 들고 변화를 꾀하고자 한다면, 저희와 함께 자산관리를 시작하게 됩니다. 보험사/증권사/부동산 업종이 제휴되어있으므로 ONE - STEP으로 가입/ 관리/조정이 가능합니다.