대한민국
자산관리 방식을 바꾸다
언제나 고객 여러분께 열린 마음으로 다가갑니다.
본 재무상담 서비스는 고객님의 현재 시점을
기준으로 향후 풍요로운 재정적 자유를
향유할 수 있는 금융 Idea를 제공해 드림과 동시에,
보다 나은 투자 포트폴리오 제시를 통해
고객님만을 위한 Life Cycle에 맞는
생애 목적자금 마련에 중점을 두었습니다.
상담 과정
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상담신청
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담당자 배정
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1차 상담
소득/지출/자산/재무목표/각종 상담에 필요한 재무적, 비재무적 상한을 물어보게 됩니다.
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분석/진단/솔루션/도출하는 단계
담당자와 관련 부서에서 고객의 투자성향/환경을 고려하여 단계별 솔루션을 도출하게 됩니다.
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2차 상담
고객의 재무적 장단점/개선사항/시나리오/실행안을 제시하고 고객의 수용하는 범위를 협의하고 진행합니다.
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사후관리 서비스
시장동향 모니터를 통한 수익률 향상과
지출/저축/교육 프로그램을 지속적으로 제공합니다.
사후관리 서비스
세부사항 안내
고객님께 제공한 자산관리 포트폴리오를
유지/관리/추가하는
상담은 무료로 진행합니다.
- 현금 흐름 정기점검 및 돈 관리 조언
- 가정의 재무적 변수 상황 발생 시 수시 재무상담 가능
- 주택구매, 전세 시 담보대출 안내
- 증권사 단기 적립식 펀드 상품 추천 및 조언
- 변액펀드 신규 상품 추천
- 보장성 보험 신규 추천 및 조정
- 변액펀드 정기적인 펀드변경 안내를 통한 수익율 향상
- 증권사 : 국내, 해외 EFE/주식/채권/펀드 추천 및 운영 가이드 제공
- 신규 분양정보 및 트랜드 안내(아파트와 상업시설에 한함)
- 부동산 컨설팅 및 매각 중개
- 법인 컨설팅 일체
- M&A
- 그 외 볍률 회계 서비스
기타 고객님들께 필요한 다양한 투자 정보를 발굴 중개하는 일체의 업무를 제공해드립니다.
모든 서비스는 제휴사별 고정과 관련 제도에 따라 적용됩니다.
자산관리
현재의 현금 흐름을 파악하여 장단점을
진단/분적/솔루션을 제시하며,
금융계산기를
통해 미래 재무목표도 명확히 하는 과정입니다.
소득, 지출, 부채등 상담에 필요한 질문을 하고 전문가로서 상담을 주도합니다.
운영할 자산의 특성을 고려하여 제도, 세금, 시장상황등을 반영하는 솔루션을 제공합니다.
솔루션 제공단계에는 상담의 과정과 실천사항을 담은 [대인자산관리보고서] 를 제공합니다.
1회상담으로 끝나는 것이 아니라 [매년 전년대비 변화와 조정안을 제시] 하여
고객이
안전하게 운영하도록 돕습니다.
주의사항
투자자 유의사항
- 블랙골드보험금융은 컨설팅과정에서 투자상품 판매 자격을 보유한 자에 한하여 고객의 투자성향에 맞는 투자상 품을 권유 할 수 있습니다. 가정의 재무적 변수 상황 발생 시 수시 재무상담 가능
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투자자는 투자상품에 대하여 투자권유인으로 부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며,
투자전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어 보시기 바랍니다. - 투자상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
- 투자상품은 투자원금 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실과 이익은 투자자에게 귀속 됩니다.
- 과거의 운용 실적이 미래의 수익율을 보장하는 것은 아닙니다.
필수 안내사항
- 보험계약을 체결하기전 상품설명 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
- 보험계약자가 기존에 채결했던 보험계약을 해지하고 다른 보험계약을 채결하면 보험인수가 거절되거나 보험료가 인상되거나 보장내용이 달라질 수 있습니다. 또한 지급한도, 면책사항 등에 따라 보험금 지급이 제한될 수 있습니다.
- 회사는 해당상품에 대해 충분히 설명할 의무가 있고, 금융소비자는 보험가입시 보험상품에 대한 충분한 설명을받을 권리가 있으며, 그 설명을 충분히 이해한 후 가입하시기 바랍니다.
- 예금자 보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호한도는 본 보험사에 있는 귀하의 모든 예금보호대상 금융상품의 해지환급금(또는 만기시 보험금이나 사고보험금)에 기타지급금을 함하여 1인당 "최고 5천만원"이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다.
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